Das Ganze überblicken

Wie beim Management eines Unternehmens, ist auch bei der Verwaltung eines Privatvermögens die Grundlage nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolges eine Strategie. Vor diesem Hintergrund ist, wenn wir unsere Zusammenarbeit beginnen, unsere erste Handlung die Entwicklung einer ganzheitlichen und langfristigen Anlage- und Verwaltungsstrategie.

Nicht wenige große Privatvermögen sind über viele Jahre planlos gewachsen. Investitionen wurden immer dann getätigt, wenn wieder überschüssiges Geld zur Verfügung stand, es akuten Anlagebedarf gab oder ein Anlageberater mit einer vermeintlich besonders guten Idee aufwartete.

So hat sich in vielen Fällen ein Sammelsurium unterschiedlicher Vermögenswerte ergeben, die jeweils für sich gesehen auf den ersten Blick attraktiv zu sein scheinen, die aber insgesamt betrachtet gar nicht zueinander passen oder das Vermögen unter ein ungewolltes Risiko stellen. So ergeben sich bei Verfolgung einer solch ungeplanten Anlagepolitik nicht selten eklatante Klumpenrisiken.

Kein Unternehmer würde auf diese Weise seinen Betrieb aufbauen und führen.

Jeder gute, weitsichtige Unternehmer wirtschaftet nicht einfach nur aus dem Bauch heraus. Vielmehr überlegt er sehr genau, wie er sein Unternehmen langfristig aufstellen, sichern und auf verantwortungsvollem Wachstumskurs halten kann.

Hat er ein gewisses Alter erreicht, denkt er auch über die Unternehmensnachfolge nach und bindet in seine Gedanken bereits die nächste Generation ein. Mit Hilfe von internen und externen Beratern entwickelt er eine Unternehmensstrategie, welche die Leitlinien seines künftigen unternehmerischen Handelns bildet.

Was für das Unternehmen gut und wichtig ist, kann für das Privatvermögen nicht falsch sein. Auch der Vermögensstock hat es verdient, eine Anlagestrategie zu erhalten, die ein stabiles Fundament für seine Verwaltung und Entwicklung bildet.

Und bereits hier ist das Family Office gefragt.

Im Zentrum einer durch die WSH für Sie nach klaren unternehmerischen Prinzipien zu schaffenden Strategie steht die sogenannte „Allokation“ Ihres Vermögens, das heißt dessen Aufteilung auf unterschiedliche Vermögensklassen. Hierbei sind nicht nur das wirtschaftliche und rechtliche Rahmenumfeld sowie Ihre Rendite- und Risikobetrachtungen zentrale Einflussfaktoren, sondern vor allem Ihre individuellen Vorgaben und Erwartungen.

Eine Strategie bleibt abstrakt und theoretisch, wenn Sie nicht in eine konkrete ökonomische Planung einmündet.

Der Unternehmer entwirft einen Businessplan, der alle Maßnahmen zur Umsetzung der Strategie enthält. Warum nicht auch der Inhaber eines großen Vermögens?

Auf Grundlage der mit Ihnen vereinbarten Anlagestrategie entwickelt die WSH eine mehrjährige Finanzplanung, in der konkrete Investitions- und Desinvestitionsmaßnahmen und deren wirtschaftliche Folgen für die Entwicklung des Vermögens aufgezeigt werden.

Wir werden mit Ihnen analysieren, wie bestimmte Maßnahmen die laufende einkommensteuerliche Belastung der Familie, den Cash-Flow oder das Wachstumspotential Ihres Vermögens beeinflussen. Hierbei können diverse Szenarien gebildet werden, die beispielsweise auch unterschiedliche Inflationserwartungen berücksichtigen.

Am Ende einigen wir uns gemeinsam auf eine Businessplanung, die die Grundlage unserer fortlaufenden Arbeit für Sie bei der operativen Umsetzung Ihrer Anlagestrategie darstellt.

Natürlich wird die Planung auch regelmäßig überprüft und im Bedarfsfall an geänderte Prämissen oder Entwicklungen angepasst.

Die durchdachteste Strategie und der ausgeklügeltste Businessplan haben keinen Wert, wenn sie nicht konsequent umgesetzt werden. Die Aufgabe der WSH ist es, für Sie Investitionsmöglichkeiten in den einzelnen Anlageklassen über alle Regionen hinweg zu finden, diese gewissenhaft zu prüfen und umzusetzen.

Die erfolgreiche Suche nach passenden Investments verlangt eine breite internationale Plattform von Marktzugängen und ein großes Netzwerk seriöser Anbieter von Anlagen in allen Asset-Klassen. Beides hat sich die WSH in den knapp 25 Jahren ihres Bestehens kontinuierlich aufgebaut.

Auf dieser Basis werden wir laufend mit größtenteils interessanten Investitionsopportunitäten versorgt. Identifizieren wir eine solche, die wir für besonders attraktiv halten, so leiten wir in Absprache mit den von uns betreuten Familien einen intensiven Due-Diligence-Prozess ein. Das heißt, das Anlageangebot wird auf Herz und Nieren betriebswirtschaftlich, steuerlich und rechtlich geprüft.

Sollte die Prüfung am Ende zu einem positiven Ergebnis führen, übernimmt die WSH die gesamte Abwicklung des Erwerbs bzw. der Zeichnung und gliedert anschließend das Investment in das laufende ganzheitliche Vermögenscontrolling ein.

Nicht jedes Investment wird den geplanten Anlageerfolg erzielen können. Manche Anlagen werden sich besser entwickeln, andere vielleicht weniger günstig als erwartet. Wichtig ist aber, dass für Ihr Gesamtportfolio der gewünschte Erfolg nachhaltig realisiert wird und Ihr Vermögen gegen unvorhersehbare Belastungen geschützt werden kann.

Um Ihrerseits hier stets ein sicheres Gefühl haben zu können, sollten Sie über die Entwicklung der einzelnen Anlagen wie der des Gesamtvermögens stets gut informiert sein. Das leistungsstarke WSH Vermögensreporting macht dies auf effiziente und transparente Weise möglich und verschafft Ihnen stets einen Überblick über das große Ganze und die Analyse im Detail.

Einer der wesentlichen Erfolgsfaktoren im Unternehmen ist ein schlagkräftiges Management, das die Vorgaben des Unternehmers zielgerichtet, konsequent und mit viel Geschick umsetzt. Das Team der WSH stellt Ihnen für die Steuerung ihres Vermögens eben ein solches Management zur Verfügung, das mit Expertise, Erfahrung und Geschick die anvertrauten Werte schützt und auf Ertrags- und Wachstumskurs hält.

Die Unternehmerfamilie beschäftigt sich häufig bereits recht früh mit der Unternehmensnachfolge, insbesondere wenn eigene Kinder bereitstehen. Hier gibt es auch diverse Beratungs- und Coachingangebote namhafter Institute, die gerne genutzt werden.

Wenn es allerdings um das Privatvermögen der Elterngeneration geht, werden Nachfolgefragen nicht selten verdrängt. Aber je eher Sie hier über Gestaltungsmöglichkeiten nachdenken und bereits erste Schritte einleiten, desto mehr können Sie nicht nur steuerliche Vorteile in Anspruch nehmen. Vielmehr können sich Ihre Kinder auch gezielt auf die verantwortungsvolle Aufgabe der Vermögensverwaltung vorbereiten.

Dies ist umso wichtiger, wenn Sie sich gedanklich auch einmal mit dem Worst-Case eines plötzlichen und unfreiwilligen Vermögensübergangs auseinandersetzen.

Die WSH erarbeitet mit Ihnen Vermögensnachfolgekonzepte, die auch das Familienunternehmen integrieren und unterstützt Ihre Kinder durch zielgerichtete Schulungsmaßnahmen, damit sie fachlich gut vorbereitet sind für den Fall, dass sie gewollt oder ungewollt die Verantwortung für die Verwaltung und den Erhalt des Familienvermögens übernehmen dürfen oder müssen.

Nachhaltigkeit und Umweltschutz zu fördern ist essenziell, um unsere Lebensgrundlage zu bewahren. Auch die Allokation eines Vermögens kann nach diesem Ziel ausgerichtet werden und einen positiven Beitrag zu Gesellschaft, Umwelt und Führungspraktiken leisten. Möchten auch Sie diesen Weg gehen, werden wir mit Ihnen zunächst Ihre Erwartungen und Vorstellungen konkret definieren. Darauf aufbauend erarbeiten wir einen Anforderungskatalog an die künftige Strukturierung Ihres Vermögens und an die Bewertung neuer Investments.

Zudem bieten wir Ihnen an, Ihre bisherigen Investments bzw. Ihre bisherige Anlagepolitik daraufhin zu überprüfen, ob Sie den von Ihnen fixierten Anforderungen entspricht. So erhalten wir die Stringenz Ihrer Anlagestrategie und stimmen alle Vermögensaktivitäten aufeinander ab.

Möchten Sie darüber hinaus mit Ihren künftigen Anlagen aktiv eine positive Wirkung erzielen, indem Sie beispielsweise Engagements unterstützen, die sich mit Technologien der Ressourcenschonung beschäftigen oder die Weiterentwicklung erneuerbarer Energieträger fördern, so werden wir Sie auch hier bei der Umsetzung unterstützen.

Nach der Erarbeitung einer nachhaltigkeits- bzw. impactorientierten Anlagestrategie und dem Entwurf eines Kriterienkatalogs für Vermögensanlagen werden wir für Sie gezielt neue Investmentopportunitäten suchen, diese betriebswirtschaftlich und inhaltlich prüfen und im Falle Ihrer positiven Investitionsentscheidung in unser Controlling aufnehmen.